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理财小常识:基金招募说明书的要点

发布日期:2018-05-18  来源:利物融通

母基金投资管理系统

对于一只基金来说,“基金招募说明书”就好比它的产品说明书,基金如何运作、如何投资等重要信息,都能在基金招募说明书里找到答案。今天小澳整理了一些小常识,和伙伴们一起学习!

面对着市场上各种基金,投资者在作出抉择之前,一定要翻一翻基金招募说明书,看清楚基金的真容,结合自身的风险承受能力,综合判断。

一 是投资基金的参考依据

基金招募说明书,也叫公开说明书,是基金发起人按照国家法律法规制定,为投资者说明基金招募说明书是基金发起人按照国家有关法律、法规制定的并向社会公众公开发售基金时,为基金投资者提供的、对基金情况进行说明的一种法律性文件,也是投资者对一个基金进行了解的最重要的文件。

二 每隔六个月还会更新一次

基金招募说明书伴随基金而生,开放式基金在正式运作后,每隔六个月还会更新一次,内容一般有基金管理人、托管人的情况,基金的投资方式与费用,基金的投资目标、收益与风险,以及基金合同和基金托管协议的内容摘要等二十多项。

三 关注点有这些

在冗长的基金招募说明书里,投资者应该关注的,首先是 “基金管理人”这项内容,看看基金经理的过往业绩、从业年限和专业背景,过去虽不代表未来,但至少可以反映一名基金经理的投资能力。

其次,基金的投资章节涉及到基金投资的目标、投资方向,投资策略、限制投资和业绩比较标准等,需要重点关注。比如基金的投资目标,能反映基金是追求低风险下的长期收益,还是追求高风险下的高收益,判断基金适合哪些人群。而在投资范围和投资策略里,则能够了解基金的资产配置比例,是偏爱投资债券,还是专注投资股票,在不同的市场环境里,又会把资金投放到哪些产品,从而了解基金经理的投资理念。

最后在“基金的募集”中,看看自己的投资成本。基金一般会收取申购费、赎回费、管理费和托管费,可以据此比较各个基金的收费水平。

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